Як продати банківський продукт

Вивчіть якомога більше інформації про продукт. Важливо знати, які з них ви маєте в наявності, їх обмеження (як юридичні, так і фінансові) і їх основні особливості. Розробіть свій підхід до особливостей кожного продуктового пропозиції банку, щоб підібрати до нього найбільш підходящий тип клієнта.

Організуйте опитування клієнтів для виявлення їх потреб. Подивіться на їх платоспроможність. Поцікавтеся, як довго вони збираються використовувати даний продукт, і яку вигоду вони сподіваються отримати від нього. З`ясуйте, на які ризики готові піти клієнти. Чи готові вони до зростання доходів при можливому ризику, або їм більше важлива надійність угоди?

Зіставте потреби клієнтів з відповідними банківськими продуктами. Будь-який банк переслідує як особисті інтереси, так і інтереси клієнтської сторони. Орієнтуйтеся на переваги тих чи інших груп товарів, цінних паперів і боргових зобов`язань для різних споживачів. Наприклад, пенсіонер, буде більш зацікавленим в фіксованої дохідності продукту, ніж в реченні зі складним і мінливим розрахунком прибутку.

Надайте клієнтам, принаймні, два різних варіанти банківського продукту. Покажіть різницю між грошовими потоками з точки зору початкових внесків або інвестицій і повернення їх разом з доходом. Поясніть терміни функціонування продукту, а потім дозвольте клієнту задавати питання.

Запропонуйте клієнту кінцевий продукт на ваш особистий розсуд і поясніть кроки, які необхідно виконати для покупки, а також кількість часу, який буде потрібно, щоб завершити угоду. Оформіть продаж продукту або послуги належним чином. Зв`яжіться з вашим юристом, щоб завірити документи з продажу банківського продукту і направте його копію покупцеві.